AML / KYC Policy
Last updated: 15 July 2026
The English version of this document is the governing version. Translations are provided for convenience only; in case of any discrepancy, the English text prevails.
1. Purpose
This statement summarises the anti-money-laundering (AML) and counter-terrorist-financing (CFT) principles that DVA MINERVA - FZCO ("DVAM") applies when onboarding and dealing with counterparties and partners. It is a public summary and does not disclose our full internal procedures.
2. Regulatory framework
We align our practices with applicable UAE law, including Federal Decree-Law No. 20 of 2018 on Anti-Money Laundering and its implementing regulations, relevant sanctions obligations, and the framework of Dubai's Virtual Assets Regulatory Authority (VARA).
3. Customer due diligence (CDD)
Before entering into a relationship or transaction, we carry out due diligence appropriate to the assessed risk, which may include verifying identity using government-issued documents and a live biometric check; identifying and verifying beneficial owners of corporate counterparties; understanding the purpose and nature of the relationship; establishing source of funds and, where relevant, source of wealth; and applying enhanced due diligence to higher-risk situations, including politically exposed persons (PEPs).
4. Sanctions & PEP screening
Counterparties are screened against applicable sanctions lists and for PEP status. We do not deal with sanctioned persons or entities, or with parties who refuse to complete verification.
5. Risk-based approach
We assess and score the risk of each relationship and calibrate the level of due diligence and ongoing monitoring accordingly. Higher-risk relationships receive greater scrutiny.
6. Ongoing monitoring
Relationships and transactions may be monitored on a risk basis to identify activity that is unusual or inconsistent with what we know about a counterparty.
7. Prohibited activity
We will not knowingly facilitate money laundering, terrorist financing, sanctions evasion, fraud or any other financial crime. We reserve the right to decline, suspend or terminate any relationship and, where required, to report to the competent authorities.
8. Suspicious activity reporting
Where we identify activity that gives rise to a suspicion of money laundering or terrorist financing, we will make the reports required by law to the relevant UAE authorities. Reporting obligations are met without tipping off the parties concerned.
9. Record-keeping
We retain verification and transaction records for at least five (5) years, consistent with UAE AML/CFT requirements, and longer where required by a competent authority. See our Privacy Policy for how this data is stored and protected.
10. What we ask of counterparties
We ask counterparties and partners to provide accurate, current and complete information and documents, and to cooperate with verification and any request for updated information. Providing false information may result in refusal or termination and, where appropriate, a report to the authorities.
11. Contact
Compliance enquiries: info@dvaminerva.xyz. Begin verification at the DVAM KYC Portal.
AML / KYC ポリシー
最終更新日：2026年7月15日
本書は英語版を正文とします。翻訳は便宜のために提供されるものであり、相違がある場合は英語版が優先します。
1. 目的
本文書は、DVA MINERVA - FZCO（以下「DVAM」）が取引相手・パートナーのオンボーディングおよび取引において適用する AML／CFT の原則を要約したものです。公開用の要約であり、内部手続の全容を開示するものではありません。
2. 規制の枠組み
当社は、マネーロンダリング対策に関する連邦法令第20号（2018年）およびその施行規則、関連する制裁義務、ドバイ仮想資産規制庁（VARA）の枠組みを含む適用される UAE 法に整合させて実務を運用します。
3. 顧客デューデリジェンス（CDD）
関係または取引を開始する前に、評価したリスクに応じたデューデリジェンスを実施します。これには、政府発行書類とライブ生体認証による本人確認、法人取引相手の実質的支配者の特定・確認、関係の目的・性質の把握、資金源および該当する場合は資産源の確認、重要公的地位者（PEP）を含む高リスク状況への強化デューデリジェンスの適用が含まれる場合があります。
4. 制裁・PEPスクリーニング
取引相手は、適用される制裁リストおよび PEP 該当性についてスクリーニングされます。当社は、制裁対象者・団体、または確認の完了を拒否する当事者とは取引しません。
5. リスクベースアプローチ
当社は各関係のリスクを評価・スコアリングし、それに応じてデューデリジェンスおよび継続的モニタリングの水準を調整します。高リスクの関係にはより厳格な精査を行います。
6. 継続的モニタリング
関係・取引は、取引相手について把握している情報と整合しない、または異常な活動を検知するため、リスクに応じてモニタリングされる場合があります。
7. 禁止される活動
当社は、マネーロンダリング、テロ資金供与、制裁回避、詐欺その他の金融犯罪を故意に助長しません。いかなる関係についても謝絶・停止・終了する権利、および必要な場合に所轄当局へ報告する権利を留保します。
8. 疑わしい取引の届出
マネーロンダリングまたはテロ資金供与の疑いを生じさせる活動を検知した場合、法令に基づき UAE の関連当局へ必要な届出を行います。届出義務は、関係当事者に通報（tipping off）することなく履行されます。
9. 記録の保存
当社は、UAE の AML/CFT 要件に沿って確認・取引記録を最低5年間、所轄当局が求める場合はそれ以上保存します。データの保管・保護方法についてはプライバシーポリシー参照。
10. 取引相手へのお願い
当社は、取引相手・パートナーに対し、正確・最新・完全な情報および書類の提供、ならびに確認および更新情報の要請への協力をお願いします。虚偽情報の提供は、謝絶または終了、および適切な場合には当局への報告につながる可能性があります。
11. お問い合わせ
コンプライアンスに関するお問い合わせ：info@dvaminerva.xyz。確認手続は DVAM KYC ポータルから開始できます。
سياسة مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك
آخر تحديث: 15 يوليو 2026
النسخة الإنجليزية من هذه الوثيقة هي النسخة المُلزِمة. تُقدَّم الترجمات للتيسير فقط، وفي حال أي تعارض تُرجَّح النسخة الإنجليزية.
1. الغرض
يلخّص هذا البيان مبادئ مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT) التي تطبّقها DVA MINERVA - FZCO («DVAM») عند استقبال الأطراف المقابلة والشركاء والتعامل معهم. وهو ملخّص عام لا يكشف إجراءاتنا الداخلية الكاملة.
2. الإطار التنظيمي
نُنسِّق ممارساتنا مع قانون الإمارات المعمول به، بما في ذلك المرسوم بقانون اتحادي رقم 20 لسنة 2018 بشأن مواجهة غسل الأموال ولوائحه التنفيذية، والتزامات العقوبات ذات الصلة، وإطار هيئة تنظيم الأصول الافتراضية بدبي (VARA).
3. العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)
قبل الدخول في علاقة أو معاملة، نُجري عناية واجبة تتناسب مع المخاطر المُقيَّمة، وقد تشمل التحقق من الهوية عبر وثائق رسمية وفحص بيومتري حيّ؛ وتحديد المالكين المنتفعين للأطراف المؤسسية والتحقق منهم؛ وفهم غرض العلاقة وطبيعتها؛ وتحديد مصدر الأموال، وعند الاقتضاء مصدر الثروة؛ وتطبيق عناية واجبة معزَّزة على الحالات الأعلى خطورة، بمن فيهم الأشخاص السياسيون الممثّلون للمخاطر (PEPs).
4. فحص العقوبات وPEP
يُفحَص الأطراف المقابلون مقابل قوائم العقوبات المعمول بها وللكشف عن حالة PEP. ولا نتعامل مع أشخاص أو كيانات خاضعة للعقوبات، أو مع أطراف يرفضون إتمام التحقق.
5. النهج القائم على المخاطر
نُقيّم مخاطر كل علاقة ونمنحها درجة، ونعاير مستوى العناية الواجبة والمراقبة المستمرة تبعاً لذلك. وتخضع العلاقات الأعلى خطورة لتدقيق أكبر.
6. المراقبة المستمرة
قد تُراقَب العلاقات والمعاملات على أساس المخاطر لرصد أي نشاط غير معتاد أو غير متّسق مع ما نعرفه عن الطرف المقابل.
7. الأنشطة المحظورة
لن نيسّر عن علم غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو التهرّب من العقوبات أو الاحتيال أو أي جريمة مالية أخرى. ونحتفظ بالحق في رفض أي علاقة أو تعليقها أو إنهائها، والإبلاغ للجهات المختصة عند الاقتضاء.
8. الإبلاغ عن النشاط المشبوه
عند رصد نشاط يثير شبهة غسل أموال أو تمويل إرهاب، نقدّم البلاغات التي يقتضيها القانون للجهات المعنية في الإمارات. وتُستوفى التزامات الإبلاغ دون تنبيه الأطراف المعنية.
9. حفظ السجلات
نحتفظ بسجلات التحقق والمعاملات لمدة لا تقل عن خمس (5) سنوات، بما يتوافق مع متطلبات الإمارات، ولمدة أطول عند طلب جهة مختصة. راجع سياسة الخصوصية لمعرفة كيفية تخزين هذه البيانات وحمايتها.
10. ما نطلبه من الأطراف المقابلة
نطلب من الأطراف المقابلة والشركاء تقديم معلومات ووثائق دقيقة وحديثة وكاملة، والتعاون مع التحقق وأي طلب لتحديث المعلومات. وقد يؤدّي تقديم معلومات كاذبة إلى الرفض أو الإنهاء، والإبلاغ للسلطات عند الاقتضاء.
11. التواصل
استفسارات الامتثال: info@dvaminerva.xyz. ابدأ التحقق عبر بوابة DVAM لاعرف عميلك.
反洗钱 / KYC 政策
最后更新：2026年7月15日
本文件以英文版为准。译文仅为方便阅读而提供；如有歧义，以英文版为准。
1. 目的
本声明概述 DVA MINERVA - FZCO（"DVAM"）在对接及与交易对手、合作伙伴往来时所采用的反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）原则。此为公开摘要，不披露我们完整的内部程序。
2. 监管框架
我们使实务与适用的阿联酋法律保持一致，包括 2018 年第 20 号反洗钱联邦法令及其实施条例、相关制裁义务，以及迪拜虚拟资产监管局（VARA）框架。
3. 客户尽职调查（CDD）
在建立关系或交易前，我们开展与所评估风险相称的尽职调查，可能包括：使用政府签发文件及实时生物特征核验身份；识别并核实公司类交易对手的受益所有人；了解关系目的与性质；确定资金来源，并在相关时确定财富来源；对政治公众人物（PEP）等较高风险情形适用强化尽职调查。
4. 制裁与 PEP 筛查
交易对手将接受适用制裁名单及 PEP 状态筛查。我们不与受制裁的个人或实体，或拒绝完成核实的一方往来。
5. 基于风险的方法
我们评估并对每段关系的风险评分，并据此校准尽职调查与持续监控的程度。较高风险的关系将受到更严格的审查。
6. 持续监控
可基于风险对关系与交易进行监控，以识别与我们对交易对手了解不一致或异常的活动。
7. 禁止的活动
我们不会在知情情况下便利洗钱、恐怖融资、规避制裁、欺诈或任何其他金融犯罪。我们保留拒绝、暂停或终止任何关系的权利，并在必要时向主管机关报告。
8. 可疑活动报告
当我们识别到引起洗钱或恐怖融资嫌疑的活动时，将依法向相关阿联酋当局作出所需报告。履行报告义务时不会向相关方通风报信。
9. 记录保存
我们按阿联酋反洗钱/反恐怖融资要求，至少保存核实与交易记录五（5）年，主管机关要求时则更长。数据的存储与保护方式见隐私政策。
10. 我们对交易对手的要求
我们要求交易对手与合作伙伴提供准确、最新、完整的信息与文件，并配合核实及任何更新信息的要求。提供虚假信息可能导致拒绝或终止，并在适当时向当局报告。
11. 联系
合规咨询：info@dvaminerva.xyz。请通过 DVAM KYC 门户开始核实。
AML / KYC 정책
최종 업데이트: 2026년 7월 15일
본 문서는 영문본이 정본입니다. 번역본은 편의를 위해 제공되며, 상충이 있는 경우 영문본이 우선합니다.
1. 목적
본 성명은 DVA MINERVA - FZCO("DVAM")가 거래상대방·파트너의 온보딩 및 거래 시 적용하는 자금세탁방지(AML)·테러자금조달방지(CFT) 원칙을 요약합니다. 이는 공개 요약이며 내부 절차의 전모를 공개하지 않습니다.
2. 규제 체계
당사는 자금세탁방지에 관한 2018년 연방법령 제20호 및 그 시행규정, 관련 제재 의무, 두바이 가상자산규제청(VARA) 체계를 포함한 적용 UAE 법에 실무를 정합시킵니다.
3. 고객확인(CDD)
관계 또는 거래를 개시하기 전에, 평가된 위험에 상응하는 실사를 수행합니다. 여기에는 정부 발행 문서와 라이브 생체 확인을 통한 신원 확인, 법인 거래상대방의 실소유자 식별·확인, 관계의 목적과 성격 파악, 자금 출처 및 해당 시 재산 출처 확인, 정치적 주요인물(PEP) 등 고위험 상황에 대한 강화된 실사 적용이 포함될 수 있습니다.
4. 제재 및 PEP 스크리닝
거래상대방은 적용 제재 목록 및 PEP 여부에 대해 스크리닝됩니다. 당사는 제재 대상 개인·단체, 또는 확인 완료를 거부하는 당사자와 거래하지 않습니다.
5. 위험 기반 접근
당사는 각 관계의 위험을 평가·점수화하고 이에 따라 실사와 지속 모니터링 수준을 조정합니다. 고위험 관계는 더 엄격한 심사를 받습니다.
6. 지속 모니터링
거래상대방에 대해 파악한 정보와 일치하지 않거나 이례적인 활동을 식별하기 위해 관계와 거래를 위험 기반으로 모니터링할 수 있습니다.
7. 금지 행위
당사는 자금세탁, 테러자금조달, 제재 회피, 사기 또는 기타 금융범죄를 고의로 조력하지 않습니다. 당사는 어떠한 관계도 거부·중단·종료할 권리 및 필요 시 관할 당국에 보고할 권리를 유보합니다.
8. 의심거래 보고
자금세탁 또는 테러자금조달 혐의를 유발하는 활동을 식별하면, 당사는 법에 따라 관련 UAE 당국에 필요한 보고를 합니다. 보고 의무는 관련 당사자에게 누설(tipping off)하지 않고 이행됩니다.
9. 기록 보존
당사는 UAE AML/CFT 요건에 따라 확인·거래 기록을 최소 5년, 관할 당국이 요구하는 경우 그 이상 보존합니다. 이 데이터의 저장·보호 방법은 개인정보 처리방침을 참조하십시오.
10. 거래상대방에 대한 요청
당사는 거래상대방·파트너에게 정확·최신·완전한 정보와 문서 제공, 그리고 확인 및 정보 갱신 요청에 대한 협조를 요청합니다. 허위 정보 제공은 거부 또는 종료, 적절한 경우 당국 보고로 이어질 수 있습니다.
11. 문의
컴플라이언스 문의: info@dvaminerva.xyz. 확인 절차는 DVAM KYC 포털에서 시작하십시오.
Политика ПОД/KYC
Последнее обновление: 15 июля 2026
Английская версия настоящего документа является определяющей. Переводы предоставляются исключительно для удобства; при любых расхождениях преимущественную силу имеет английский текст.
1. Цель
Настоящее заявление обобщает принципы противодействия отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ), которые DVA MINERVA - FZCO («DVAM») применяет при онбординге и работе с контрагентами и партнёрами. Это публичное резюме, не раскрывающее наши внутренние процедуры в полном объёме.
2. Регуляторная база
Мы приводим наши практики в соответствие с применимым правом ОАЭ, включая Федеральный декрет-закон № 20 от 2018 года о противодействии отмыванию денег и подзаконные акты к нему, соответствующие санкционные обязательства и режим Управления по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA).
3. Надлежащая проверка клиента (CDD)
До вступления в отношения или совершения операции мы проводим должную осмотрительность, соответствующую оценённому риску, которая может включать проверку личности по государственным документам и живую биометрическую проверку; выявление и проверку бенефициарных владельцев корпоративных контрагентов; понимание цели и характера отношений; установление источника средств и, где применимо, источника капитала; и применение усиленной проверки к ситуациям повышенного риска, включая политически значимых лиц (PEP).
4. Санкционный и PEP-скрининг
Контрагенты проверяются по применимым санкционным спискам и на статус PEP. Мы не работаем с подсанкционными лицами или организациями, а также со сторонами, отказывающимися завершить проверку.
5. Риск-ориентированный подход
Мы оцениваем и присваиваем балл риска каждым отношениям и соответственно калибруем уровень должной осмотрительности и постоянного мониторинга. Отношения повышенного риска подвергаются более тщательной проверке.
6. Постоянный мониторинг
Отношения и операции могут отслеживаться на основе риска для выявления необычной активности или активности, не согласующейся с тем, что нам известно о контрагенте.
7. Запрещённая деятельность
Мы не будем сознательно способствовать отмыванию денег, финансированию терроризма, обходу санкций, мошенничеству или иным финансовым преступлениям. Мы оставляем за собой право отклонить, приостановить или прекратить любые отношения и, где требуется, сообщить компетентным органам.
8. Сообщение о подозрительной деятельности
При выявлении активности, вызывающей подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма, мы направляем требуемые законом сообщения в соответствующие органы ОАЭ. Обязанности по отчётности исполняются без предупреждения (tipping off) причастных сторон.
9. Хранение записей
Мы храним записи проверок и операций не менее пяти (5) лет в соответствии с требованиями ОАЭ, а при требовании компетентного органа — дольше. О порядке хранения и защиты этих данных см. Политику конфиденциальности.
10. Что мы просим у контрагентов
Мы просим контрагентов и партнёров предоставлять точную, актуальную и полную информацию и документы и содействовать проверке и любым запросам об обновлении сведений. Предоставление ложной информации может привести к отказу или прекращению и, где уместно, к сообщению властям.
11. Контакт
Вопросы комплаенса: info@dvaminerva.xyz. Начните проверку на портале DVAM KYC.